+7 (999) 333-40-38

Сможет ли китайская платежная система CIPS заменить SWIFT в России?

Все статьи
支付系统
>
Сможет ли китайская платежная система CIPS заменить SWIFT в России?

В статье расскажем, что сможет стать альтернативой SWIFT и сохранит место России в международной торговле.

Самой важной новостью последних дней, несомненно, является договоренность внутри Европы и США в вопросе отключения России от SWIFT. В настоящее время в мировой торговле по-прежнему преобладают доллар и евро, с явным перевесом в пользу первого. И поскольку расчеты производятся в долларах, почти всегда это делается через SWIFT. Исключение России из сообщества всемирных межбанковских телекоммуникаций равносильно выходу из международной финансовой и торговой системы.


Ряд китайских экспертов в области финансов полагает, что отключение России от SWIFT сможет побудить российские банки ускорить использование китайской системы CIPS, но так ли это?


Альтернатива SWIFT: CIPS и СПФС

межбанковские системы.jpg


Что такое SWIFT?


SWIFT  (от англ. Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication ) - глобальная межбанковская система обмена финансовой информацией и платежами. Систему контролирует Национальный банк Бельгии и представители центральных банков стран большой десятки (G10) . В настоящее время к ней подключено более 11 000 финансовых институтов более чем из 200 стран.  Сегодня на долю SWIFT приходится более 80% платежей в мире.



Что такое CIPS? 


CIPS (от англ.  Cross-border Interbank Payment System, кит. 人民币跨境支付系统 ) - это аналогичная межбанковская платформа, которая была создана для облегчения финансовых операций Китая с другими государствами с использованием юаня. Китай официально запустил CIPS в 2015г. и с тех пор пользователями системы стало более 1200 банков из 103 различных государств.


Хотя предполагается, что китайская система может функционировать автономно, SWIFT и CIPS взаимосвязаны, и китайская система является лишь сегментом глобальной SWIFT. С 2016г. системы заключили совместный меморандум о взаимопонимании, по которому CIPS получила право использовать технологии своего западного «старшего брата» в качестве средств связи между своими участниками и участниками SWIFT.


Российская межбанковская система СПФС


В России с 2014г. также существует своя собственная межбанковская система для обмена информацией и совершения платежей - система передачи финансовых сообщений (СПФС).  Целью создания этой системы была гарантия обеспечения работы банков в обход возможных санкций. По состоянию на 2020 год в СПФС зарегистрировано более 400 финансовых организаций (преимущественно из России, а также Белоруссии, Армении, Казахстана, Киргизии, Таджикистана и Кубы). В отличие от SWIFT, которая работает круглосуточно и без выходных, операции в российской системе проводятся только в рабочее время и имеет ограничения на размер сообщений. 


В большинстве случаев система СПФС уже доказала, что способна поддерживать операции между контрагентами без каких-либо изменений в условиях отключения от SWIFT, но из-за малого количества участников не может стать равноценной заменой для сохранения финансовых отношений прежнего масштаба.


Может ли CIPS прийти на замену SWIFT в России?


переход на cips.jpg


Отключение от SWIFT не мешает России продолжать международную торговлю, делая СПФС или CIPS более жизнеспособными в качестве основных инструментов межбанковского общения. Очевидно, что после разрыва торгово-экономических отношений с западными странами российская сторона будет заинтересована в наращивании торгово-экономические обменов и финансовых связях с Китаем, а КНР в получении бóльших возможностей для развития собственной системы, особенно в целях интернационализации юаня.


Несмотря на радужные перспективы и рост региональных систем до более глобальных масштабов, существует целый ряд отрицательных факторов, которые препятствуют распространению финансовых связей с помощью CIPS:


  • зависимость CIPS от SWIFT и низкая степень развития собственной инфраструктуры;
  • статус юаня, который в отличии от доллара не является свободно конвертируемой валютой;
  • риски китайских финансовых институтов, которые являются участниками SWIFT,  попасть под санкции Запада из-за сотрудничества с российскими учреждениями;
  • отсутствие реальной заинтересованности Китая в увеличении экономического сотрудничества (по данным 2021 г. Россия заняла только 11 место в списке торговых партнеров Китая).


Из-за упомянутых сложностей пока сложно сказать, как поведет себя Китай и в каком масштабе будет происходить подключение к CIPS среди российских банков. Очевидно, что  на фоне возросшего интереса у российского бизнеса и переориентации на Китай, торговые связи между нашими государствами будут стремительно расти, а поэтому создание удобной инфраструктуры и договоренности о взаимных расчетах станет важнейшей задачей для обоих правительств.

Написать отзыв

Мы будем признательны, если Вы максимально полно заполните все поля формы запроса – Вы экономите Ваше время на получении ответа.

Заказать услугу.

Мы будем признательны, если Вы максимально полно заполните все поля формы запроса – Вы экономите Ваше время на получении ответа.

Ошибка! Поле не заполнено.
Ошибка! Поле не заполнено.
Ошибка! Поле не заполнено.