+7 (999) 333-40-38

Финансовые учреждения Китая усилят надзор за операциями свыше 50 000 юаней

Все статьи
银行
>
Финансовые учреждения Китая усилят надзор за операциями свыше 50 000 юаней

С марта клиентам китайских банков придется отчитываться об источниках своего дохода и целях проведения крупных операций.

Недавно Народный банк Китая, Комитет по регулированию банковской и страховой деятельности и Госкомитет КНР по регулированию рынка ценных бумаг совместно издали «Административные меры по надлежащей проверке клиентов финансовыми учреждениями и сохранению информации, удостоверяющей личность клиентов, и истории транзакций», которые вступят в силу 1 марта 2022 года.


Содержание новых мер по регулированию банковской деятельности в Китае


В целом, следует обратить внимание на три следующие условия, по которым с марта банкам и другим финансовым учреждениям будет необходимо зарегистрировать источник средств, цель проведения финансовой операции и провести процедуру идентификации личности: 


  • Проведение разовых операций по внесению и снятию наличных на сумму более 50 000 юаней (10 000 USD) физическими лицами.
  • Проведение разовых операций лицами, которые планируют совершить денежный перевод, обмен векслей, драгоценных металлов, покупку финансовых продуктов на сумму более 50 000 юаней (10 000 USD).
  • Проведение любого рода разовых финансовых транзакций при покупке финансовых продуктов на сумму более 50 000 юаней (10 000 USD) клиентами, у которых нет открытого счета в организации.


Настоящие меры применяются к следующим финансовым учреждениям на территории КНР:


1. Всем типам банков (политическим, коммерческим, сельским);


2. Компаниям, работающим с ценными бумагами, фьючерсами и управляющим компаниям инвестиционных ETF-фондов;


3. Страховым компаниям и компаниям по управлению страховыми активами;


4. Трастовым компаниям, компаниям по управлению финансовыми активами, финансовым холдингам, лизинговым, автофинансовым компаниям, кредитным и валютным брокерам, другим кредитным организациям и проч.;


5. Другим учреждениям финансового сектора.



Цель принятия новых мер и их влияние на иностранцев


ретро.jpg


Сообщают, что новые меры Китая были приняты для улучшения механизма надзора за финансовыми махинациями и дальнейшего расширения возможностей по предотвращению случаев отмывания денег и финансирования терроризма.


Что это означает для иностранцев, к которым китайских банки и так относятся с крайней предосторожностью? Что китайские власти еще больше будут следить за выполнением условий легального пребывания в стране, чтобы быть уверенными в том, что все иностранные граждане официально трудоустроены, исправного платят налоги и не участвуют в сомнительных операциях на теневом рынке. Глобальных изменений в отношении к клиентам произойти не должно, после предоставления необходимых документов иностранцам остаются доступны все те же услуги. Если же сумма Вашего взноса/снятия наличных превышает 50 000 юаней, просто проведите ее в несколько операций во избежание дополнительного оформления бумаг и объяснений с банком, а в случае необходимости перевода денег просто воспользуйтесь мобильным приложением или терминалом в отделении.

Написать отзыв

Мы будем признательны, если Вы максимально полно заполните все поля формы запроса – Вы экономите Ваше время на получении ответа.

Заказать услугу.

Мы будем признательны, если Вы максимально полно заполните все поля формы запроса – Вы экономите Ваше время на получении ответа.

Ошибка! Поле не заполнено.
Ошибка! Поле не заполнено.
Ошибка! Поле не заполнено.